¿Puede una entidad sin fines de lucro y administrar un fondo de inversión?

Sí, una organización sin fines de lucro puede poseer y administrar una cartera de inversiones. Se llama un “fideicomiso”, y casi todas las universidades lo suficientemente mayores como para haberse graduado ex alumnos muy exitosos, que luego se irán a la universidad después de su muerte, tienen esa confianza; muchos han existido por décadas. Digo que es sin fines de lucro, y no “sin fines de lucro”, solo porque “sin fines de lucro” tiene un significado legal específico según la legislación fiscal que no se aplicaría a un fondo fiduciario; dado que un fondo fiduciario realmente tiene que pagar impuestos sobre ganancias, dividendos y ganancias.

Entonces, si su idea era comenzar una organización benéfica sin fines de lucro para proteger una cartera de acciones de los impuestos, eso no funcionará a largo plazo, porque no es la primera persona en pensar en ello, y definitivamente hay leyes en contra de hacerlo que implican tiempo en prisión.

Pero, afortunadamente, no tienes que hacer eso de todos modos. Un “fondo de fideicomiso no revocable” hará más o menos lo mismo, y es algo que cualquier persona con suficiente dinero para hacer tal pregunta puede hacer hablando con un abogado de finanzas. Probablemente costará varios miles de dólares en honorarios legales, pero puede hacerlo. Sin embargo, todavía no hay forma de evitar pagar los impuestos; ya sea dentro del fideicomiso mismo o por los beneficiarios de dicho fideicomiso debido a pagos.

Si está hablando de menos de $ 20K en un año determinado, una cuenta Roth IRA para usted (y su cónyuge) es una opción mucho mejor en muchas, muchas formas.

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